Vermögensberatung · Bamberg, deutschlandweit
Die meisten wissen, was zu tun wäre. Und schieben es auf.
Ich bin Daniel Lacherdinger. Ich begleite Familien und Unternehmer dabei, aus „irgendwann“ einen Plan zu machen, der zu ihrem Leben passt.
Kostenloses Erstgespräch anfragen Erst einmal rechnen
Ohne Verpflichtung. Antwort werktags innerhalb von 48 Stunden. Sie überlegen, selbst Berater zu werden? Hier entlang.
Über mich
Ich habe selbst gebaut, bevor ich beraten habe.
Bevor ich Vermögensberater wurde, habe ich eigene Unternehmen aufgebaut und geführt. Ich kenne die Seite des Tisches, auf der entschieden wird – und die Monate, in denen alles gleichzeitig wichtig ist und die eigene Vorsorge zuletzt kommt.
Heute arbeite ich mit zwei Gruppen, die ich gut verstehe: Eltern, die ihren Kindern einen Start ermöglichen wollen, und Unternehmer, bei denen Firma und Privatvermögen enger zusammenhängen, als ihnen lieb ist. Ich bin selbst Vater von zwei Kindern.
Wobei ich unterstütze
Zwei Wege, je nachdem wo Sie stehen
Für Familien
Die meisten Eltern sparen bereits. Die Frage ist selten „genug?“, sondern „das Richtige?“ – und was passiert, wenn etwas dazwischenkommt.
- Vermögensaufbau für Kinder, der nicht am Zinsniveau hängt
- Absicherung der Familie, wenn ein Einkommen wegfällt
- Bestehende Verträge prüfen, bevor neue dazukommen
Für Unternehmer
Wer selbstständig ist, baut meistens die Firma auf und das Private nebenher. Das rächt sich nicht sofort, aber zuverlässig.
- Altersvorsorge jenseits der Firma als Altersvorsorge
- Privatvermögen aufbauen, ohne der Liquidität zu schaden
- Absicherung, wenn Sie als Person der Engpass sind
Ablauf
Wie eine Zusammenarbeit beginnt
Sie melden sich
Über das Formular unten. Ein paar Angaben, damit ich einschätzen kann, worum es geht. Dauert zwei Minuten.
Wir sprechen
Ein Erstgespräch, persönlich in Bamberg oder per Video. Kostenlos und ohne Verpflichtung. Ich sage Ihnen auch, wenn ich nicht der Richtige bin.
Sie entscheiden
Sie bekommen einen Vorschlag, den Sie nachvollziehen können. Was Sie davon umsetzen, entscheiden Sie – nicht ich.
Zum Ausprobieren
Zwei Werkzeuge, ohne E-Mail-Adresse
Sparrechner
Spielen Sie durch, was aus einem monatlichen Betrag über die Jahre werden kann – mit drei Szenarien und allen Annahmen offen auf dem Tisch.
Zum RechnerPersönlichkeitstest
32 Fragen zu Ihrem Entscheidungs- und Kommunikationsstil. Das Ergebnis sehen Sie sofort, ausführlich auf Wunsch per E-Mail.
Test startenVor Ort
Bamberg und Umgebung persönlich, der Rest Deutschlands per Video
Mein Büro ist in der Zeppelinstraße 3 in Bamberg. Wer aus der Stadt oder aus Oberfranken kommt, muss nicht telefonieren: wir setzen uns zusammen. Für alle anderen ist das Erstgespräch ein Videotermin — das funktioniert erfahrungsgemäß besser als eine zweistündige Anfahrt für ein Kennenlernen.
Regelmäßig im Gespräch bin ich mit Menschen aus:
- Bamberg
- Hallstadt
- Hirschaid
- Forchheim
- Erlangen
- Nürnberg
- Bayreuth
- Coburg
- Schweinfurt
- Würzburg
Steht Ihr Ort nicht dabei, ändert das nichts: ich arbeite deutschlandweit.
| Name | Daniel Lacherdinger, Marke „Finanzpapa“ |
|---|---|
| Tätigkeit | Selbstständiger Vermögensberater bei der Deutschen Vermögensberatung |
| Büro | Zeppelinstr. 3, 96052 Bamberg |
| Arbeitsgebiet | Bamberg und Oberfranken vor Ort, deutschlandweit per Video |
| Schwerpunkte | Vermögensaufbau für Kinder, Vermögensaufbau für Unternehmer |
| Erstgespräch | Kostenlos, ohne Verpflichtung |
| Zulassung | § 34d, § 34f und § 34i GewO — Nummern im Impressum |
| Aufsicht | IHK für München und Oberbayern |
| Kundengelder | Werden nicht entgegengenommen |
Häufige Fragen
Was Menschen vorher wissen wollen
Was kostet ein Erstgespräch?
Nichts. Sie zahlen mich nicht direkt. Ich arbeite auf Provisionsbasis für die Gesellschaften, für die ich als Vermittler zugelassen bin. Welche das sind, steht vollständig im Impressum.
Muss ich nach Bamberg kommen?
Nein. Ich arbeite deutschlandweit, Gespräche gehen auch per Video. Wenn Sie in Oberfranken sind, treffen wir uns gern persönlich.
Ich habe schon Verträge. Fangen wir bei null an?
Im Gegenteil. Der erste Schritt ist zu schauen, was Sie haben und was davon noch zu Ihrer heutigen Situation passt. Manchmal ist das Ergebnis, dass wenig zu tun ist.
Wie schnell bekomme ich eine Antwort?
Werktags in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
Versprechen Sie mir eine bestimmte Rendite?
Nein, und niemand sollte das tun. Ich rechne Modelle mit Durchschnittsrenditen durch und sage dazu, auf welchen Annahmen sie beruhen. Was tatsächlich herauskommt, weiß niemand vorher.
Was unterscheidet Sie von anderen Beratern?
Ich habe vor der Beratung selbst Unternehmen aufgebaut und geführt. Und ich habe mich auf zwei Themen festgelegt statt auf alle: Vermögensaufbau mit Kindern und Vermögensaufbau für Unternehmer.
Kontakt
Erstgespräch vereinbaren
Sagen Sie mir kurz, worum es geht. Ich melde mich werktags innerhalb von 48 Stunden und schlage Ihnen einen Termin vor — vor Ort in Bamberg oder per Video.